NOS EXPERTISES POUR LES PARTICULIERS
Construisons une solution sur-mesure pour répondre à vos objectifs
J'investis dans l'immobilier
J'investis dans le domaine financier
J'investis dans le Private Equity
J'anticipe ma retraite
Je protège ma famille
Je planifie la transmission de mon patrimoine
J'investis dans l'immobilier
J'investis dans le domaine financier
J'investis dans le Private Equity
J'anticipe ma retraite
Je protège ma famille
Je planifie la transmission de mon patrimoine
J'investis dans l'immobilier
L’investissement immobilier est une partie primordiale de la gestion de patrimoine.
Que ce soit dans le neuf ou l’ancien, en direct ou via des SCPI, l’investissement immobilier vous permet de mettre en place une stratégie de revenus complémentaires et réguliers afin de garantir votre train de vie à la retraite ou construire votre autonomie financière en cours de vie active.
Quelle que soit la stratégie recherchée (location meublée, déficit foncier, réduction de votre fiscalité …), Auxo Finances vous accompagne avec une solution clé en main et personnalisée, de la structuration à la mise en place de l’investissement.
J'investis dans le domaine financier
Investir financièrement demande une expertise particulière.
Il faut d’abord déterminer l’enveloppe fiscale appropriée (Assurance-vie, comptes-titres, …) en fonction de vos objectifs, chacune ayant ses avantages et ses inconvénients.
Une fois celle-ci déterminée, Auxo Finances met en place une stratégie en rapport avec votre profil de risque et votre appétence pour les investissements socialement responsables.
Grâce à son indépendance envers ses partenaires, Auxo Finances effectue une sélection des meilleurs supports d'investissement avec comme seul objectif d’optimiser le rendement de votre placement.
Une fois la stratégie établie, elle vous est expliquée dans le détail afin que vous puissiez faire le choix qui vous convient en toute maitrise.
J'investis dans le Private Equity
Le Private Equity permet à l’investisseur d’investir dans des entreprises non cotées sur les marchés financiers.
Classe d’actif aux stratégies multiples, elle peut permettre à l’investisseur d’obtenir des rendements élevés.
Attention toutefois, la liquidité restreinte de ce marché en fait un investissement de long terme et risqué.
Auxo Finances vous accompagne au sein de cette classe d’actif, que ce soit dans le cadre d’un investissement patrimonial ou dans le cadre d’une stratégie d’apport-cession dite article 150 0 B ter.
Auxo Finances vous accompagne dans tous vos projets
J'anticipe ma retraite
Une évidence, une fois à la retraite, les revenus diminuent.
Certes, souvent il n’y a plus de crédit sur la résidence principale, et les enfants ne sont plus une charge.
Cependant, le taux de remplacement reste faible. Selon différentes sources, il serait de 75% pour les non-cadres, 50% pour les cadres, 54% pour les chefs d’entreprises et 33% pour les travailleurs non-salariés.
Il est donc nécessaire d’anticiper cette étape de la vie qui confère à chacun 100% de temps libre.
Auxo Finances réalise pour vous un bilan retraite permettant de corriger les erreurs (près de 20% des relevés de carrières seraient erronés), et vous aide à mettre en place une stratégie pour maximiser votre train de vie.
Je protège ma famille
Votre contrat de prévoyance, est un outil plus complet que vous ne l’imaginez !
Maintien de revenus en cas d’incapacité, capital décès, protection du conjoint et des enfants… toutes ces garanties peuvent être intégrées à votre contrat et le cas échéant financées par votre activité.
Le capital décès est le fondement d’un contrat de prévoyance : vous pouvez le construire à votre convenance tant en montant qu’en répartition vers vos bénéficiaires. Il pourra notamment permettre de couvrir la fiscalité de votre succession.
Le maintien de revenu est le second pilier de votre prévoyance : celui-ci interviendra lors d’un arrêt de travail ou en cas d’invalidité partielle ou totale à exercer votre métier.
Enfin, la protection de votre famille est le troisième pilier de la prévoyance, celle-ci peut intervenir sous trois formes :
- Une rente temporaire pour vos enfants (jusqu’à la fin de leurs études)
- Une rente viagère ou temporaire pour votre conjoint(e)
- Le montant distribué à ces derniers au titre de votre capital décès
Je planifie la transmission de mon patrimoine
A mon décès, qui hérite, dans quelle proportion et avec quelle fiscalité ? Mon conjoint est-il suffisamment protégé ? Comment puis-je préparer ma succession ? Mon régime matrimonial est-il adapté à ma situation patrimoniale ?
Ces questions méritent des réponses précises et adaptées à chaque situation familiale.
Auxo Finances vous accompagne avec votre notaire pour la préparation de la transmission de votre patrimoine, de votre vivant ou à votre décès. Nous étudions pour vous les optimisations possibles en matière de droits de succession et mettons en place une stratégie visant à protéger les personnes qui vous sont chères.
Nous sommes à votre disposition pour toute demande
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4 Rue des deux Gares,75010 Paris
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